全国通缉！85后富二代9个月非法获利2个亿，居然还是牛津耶鲁海归……

近日，江苏镇江警方通报了一起特大套路贷案件：受害人遍布全国，达150多万人次；从2018年至今，涉案资金交易流水高达18亿元；短短9个月，该团伙就非法获利2亿多元。 

警方通报，目前，除了犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部归案。案件还在进一步侦办当中。200多名嫌疑人被抓，其中，127名被采取刑事强制措施。

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受害者贷款1850元只发了1100元

逾期一天家人收到其PS淫秽图片

2018年10月26日，江苏镇江京口公安分局正东路派出所接刘女士报案，称因需要钱周转，她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的APP，申请借款1850元。

按照软件提示，她在APP内选择贷款1850元后，系统显示需要从中扣除750元手续费，同步上传借款人的手机通讯录，且7天内还清欠款1850元。但没说明超期之后如何处理。

随后，刘女士将银行卡号输进平台，对方将1100元转入她的银行卡。然而意想不到的是，逾期一天后，刘女士的家人、朋友都收到了她借钱不还、在外“卖淫”的短信和身份证截图，同时还有PS的淫秽图片！

犯罪团伙PS的受害人不雅照（图片来源于平安镇江）

还款后仍收到讨要欠款信息

报警后警方抓获涉案嫌疑人92名

此外，刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下，刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元，可对方仍不断来电发信息讨要欠款，刘女士在亲友们的提醒下选择报警。

京口公安分局民警接到报警后，立即向上级汇报，并通过受害人提供的电话与对方联系，表明身份，正告其不得实施违法犯罪。但对方气焰异常嚣张：“不给钱不行，有本事你来抓我啊！”

此案涉及到多个地方，去年12月19日，警方在河北廊坊、云南芒市、瑞丽三地同时出击，一举抓获涉案嫌疑人92人，缴获电脑、手机等涉案物品。

警方发现提供技术支持的是在杭州的一家公司，叫浙江同牛网络科技有限公司（以下简称“同牛科技”）。

据“同牛科技”网站介绍，成立于2016年，“股东背景实力雄厚，股东包括唯品会联合创始人吴彬先生的人民币基金——同道齐创、道生投资等。2017年4月，同牛科技完成了千万美元A轮融资，本轮融资的投资方为远东控股集团（A股上市公司智慧能源的实际控制人）、星河洪晟基金与微创软件创始人周立等人”。

工商信息显示，吴彬旗下基金合计持有同牛科技5.25%股份，远东控股集团持股1.04%，财务顾问机构中诚信财务顾问有限公司持股12.07%，杭州同方联合互联网金融服务有限公司为第一大股东，持股比例为44.34%。

除为合作方提供服务，“同牛科技”旗下还自营小额现金贷产品，如“同牛贷”、 “七天贷”、“一信贷”、“随心贷”等多个放贷App。

创建人是牛津研究生

该案受害人次全国最多

据警方消息，浙江同牛网络科技有限公司的真面目浮出水面。

公司创建人为朱某卿，是一名高级海归，牛津大学研究生毕业。公司成立之初，是一家正规的IT企业，但因经营不善，接连亏损。2017年底，该公司经过市场调研，认为“现金贷”业务来钱非常快，且初步预测年化收益能达到2700%。

在暴利驱使下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务（套路贷）。该公司先后开发“一信贷”“随心借”“七天贷”等10多个放贷APP。

经过数月调查取证，这起“全链条”套路贷犯罪脉络呈现在世人面前。该案典型性非常突出：

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受害人次全国最多，在涉案APP上借款的有100余万人次；

涉案平台资金交易流水全国最大，从2018年至今，平台资金交易流水已达18亿元；

非法获利巨大，作案9个月，非法获利2亿余元；

抓获涉案嫌疑人全国最多，共抓获200余名嫌疑人；

作案手法新颖、隐蔽，涉案资金通过第三方支付等方式流转，隐蔽性强；

团伙组织架构极为严密，分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。

12月20日晚，任某浩（法人代表、总经理）在杭州机场落网。21日起，涉案主要嫌疑人周某芳（财务总监）、李某东（技术总监）、曹某涛（APP研发人员）、陈某伟（服务器运维人员）等相继被抓归案。

收网行动（图片来源于平安镇江）

主犯是高学历富二代

主犯朱晟卿，在5月的时候已经被通缉（5月8日，江苏省公安厅发出通缉令，公开通缉20名涉黑涉恶犯罪在逃人员，在通缉名单中，朱晟卿就在其中）。

经过数月调查取证，警方共抓获200多名嫌疑人，其中127名涉案人员已被采取刑事强制措施。目前，除了犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部归案。案件还在进一步侦办当中。

朱晟卿是知名浙商朱志平之子，朱志平曾以110亿元财富登上2017年胡润全球富豪榜。在2018年胡润全球富豪榜，朱志平则位居全球1480名，国内392名。

朱晟卿本人又自带学霸光环。在南京大学电子工程系获得学士学位后，他先后获得了南京大学统计学、耶鲁大学统计学和牛津大学金融经济学3个硕士学位，后又前往伦敦政治经济学院攻读金融学博士。

他亦是创业明星，曾多次在公共场合讲述如何创业。曾有媒体报道，在耶鲁留学期间，朱晟卿与几位在读博士一起成立了一家数据分析公司，专门从事新英格兰地区的中小企业营销数据分析，帮助中小业主探索东南亚及中国市场，这也是他创业人生的第一次成功。

2014年归国后，朱晟卿先后创立了北京乐创互动有限公司、杭州同方联合互联网金融服务有限公司、同牛网络科技有限公司以及互联网金融品牌牛犇犇等，获得了包括中诚信、创业家吴鹰、唯品会创始人吴彬等多方风险投资。

此前媒体报道称，朱晟卿公司产品“同牛速贷”（后为“一信贷”）是七天贷，属于“714高炮”，利息远超法律规定的36%的红线。知情人士透露“同牛速贷”是“借款1800元，到款1100元”，“逾期几小时就被恐吓威胁、发短信侮辱”。

“714高炮”是指7天或14天的超高息网络贷款，具有高额的“砍头息”及逾期费用，利率畸高，年化利率大多超过了1500%。媒体曾报道一位成都女子网上贷款5万，到手3万多，本计划3年还清。然而贷款公司用各种手段逼她“以贷养贷”，半年滚利成30多万。

图片来源于网络

5月8日江苏省公安厅发出通缉令，公开通缉朱晟卿等20名涉黑涉恶犯罪在逃人员。同时，江苏省公安厅呼吁社会各界和广大人民群众提供有关线索，检举、揭发涉黑涉恶违法犯罪行为，发现有关情况请及时联系经办民警或拨打110报警。对提供线索的举报人、协助缉捕有功的单位或个人，公安机关将给予5000元至2万元奖励。

网友评论

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3、资金贷款方若提供身份证时，需要做好个人信息保护，提供身份证复印件附“仅供XX使用”字样。

4、不随意签署授权委托书，签订前需看清授权主体、内容和期限。

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本文转载自微信公众号『广州日报』

来源：重庆晨报、平安镇江、央视财经、中国基金报、@人民日报、每日经济新闻、微博截图等、杭州网

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